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预防洗钱 维护金融安全
一、 洗钱的危害
第一，洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供便利，为
犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。
第二，洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害经济
的健康发展。洗钱的主要目的是掩饰和隐瞒违法所得，使违法所得表面合法化。
第三，洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，
导致社会不公平，败坏国家声誉。
第四，洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞
争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。
第五，洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳
定。
第六，洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律风险和运营风险。
二、 恐怖融资的危害
第一，恐怖融资为恐怖组织和恐怖分子从事恐怖活动提供资产
基础和来源，帮助恐怖分子的阴谋得逞，给社会带来极大恐慌。
第二，恐怖活动的发生会给人民生命财产安全带来巨大损害，
阻碍社会稳定发展。
第三，卷入恐怖融资的金融机构会丧失信誉，且将受到严厉处
罚、制裁，甚至因此倒闭。
三、选择安全可靠的金融机构
合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，是对客户的自身负责。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构对在依法履行反洗钱职责或者义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。
网上钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害，而且无法保障客户身份资料和交易信息的安全性。
选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才更安全。
四、主动配合金融机构进行身份识别
★开办业务时，请您带好身份证件
有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及任何方式与金融机构建立业务关系时：
●出示有效身份证件或身份证明文件；
●如实填写您的身份信息；
●配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；
●回答金融机构工作人员合理的提问。
如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件，金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。
★他人替您办理业务，请出示他（她）和您的身份证件
金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份，当他人代您办理业务时，需要对代理关系进行合理的确认。
特别提醒，当他人代您开立账户、购买金融产品、存取大额资金时，金融机构需要核对您和代理人的身份证件。
★身份证件到期更换的，请及时通知金融机构进行更新
金融机构只能向身份真实有效的客户提供服务，对于身份证件已过有效期的，金融机构应通知客户在合理期限内进行更新。
超过合理期限未更新的，金融机构可中止办理相关业务。
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http://www.pbc.gov.cn/publish/fanxiqianju/452/index.html
沪公网安备 31010102006229号